Mona Yahia est née en Irak dans une famille judéo-arabe. Elle a fui en Israël le régime militaire irakien. Elle y a fait des études de psychologie et de français. Elle a travaillé à Tel-Aviv comme psychologue.
En 1985 elle a gagné l'Allemagne où elle a fait des études d'art.
En 2000 elle a publié à Londres un livre à caractère autobiographique sur la bourgeoisie judéo-arabe de Bagdad, „When the Grey Beetles Took over Baghdad“, publié ensuite en Allemagne puis en France.
Depuis 1997, elle vit à Cologne.